提單在國(guó)際貿(mào)易中的重要性是不言而喻的。由于提單具有的物權(quán)憑證的法律功能，出口方可以通過(guò)控制提單來(lái)有效控制和支配提單項(xiàng)下的貨物的物權(quán)，以確保收取貨款，這一點(diǎn)不論是通過(guò)信用證（L/C）方式、憑單付款（D/P）方式還是放單前電匯（即所謂的“前T/T”）的方式進(jìn)行收款都是極為重要的。但是對(duì)于記名提單，這種作法卻并非萬(wàn)無(wú)一失的，而且正面臨著越來(lái)越大的挑戰(zhàn)。
前些時(shí)間有兩個(gè)案例引起了法律界的極大關(guān)注，對(duì)于那些抱持記名提單是物權(quán)憑證觀點(diǎn)的進(jìn)出口公司更是敲醒了警鐘。一個(gè)案例是武漢海事法院審理的江蘇輕工訴江蘇環(huán)球及美國(guó)博聯(lián)公司無(wú)正本提單放貨案，另一個(gè)案例是廣州海事法院審理的江門(mén)市金易公司訴以色列以星輪船公司無(wú)正本提單放貨案。這兩個(gè)案件的共同點(diǎn)是承運(yùn)人都簽發(fā)了記名提單并在未收回正本提單的情況下將貨物放給了記名的收貨人，托運(yùn)人因未能收回貨款而起訴。兩個(gè)法院分別適用了美國(guó)法律和多米尼加共和國(guó)法律進(jìn)行判決，卻都駁回了托運(yùn)人要求承運(yùn)人承擔(dān)貨款損失的訴訟請(qǐng)求。
這兩個(gè)案例再次引發(fā)了海商法界爭(zhēng)論已久的話題，那就是，記名提單是否物權(quán)憑證？這個(gè)問(wèn)題對(duì)于進(jìn)出口公司而言就是，記名提單的承運(yùn)人能否不憑正本提單而將貨物放給記名的收貨人？
應(yīng)該說(shuō)，各國(guó)法律對(duì)于記名提單的法律性質(zhì)的規(guī)定是很不一樣的。我國(guó)的《海商法》雖然移植了國(guó)際海事立法的最新成就，但是對(duì)于記名提單的法律性質(zhì)的規(guī)定卻并不明確。該法第七十一條規(guī)定：“提單，是指用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證?！庇行┤藫?jù)此認(rèn)為我國(guó)《海商法》是確認(rèn)記名提單的物權(quán)憑證效力的，承運(yùn)人對(duì)于記名提單也應(yīng)憑正本提單放貨。但《海商法》第七十九條又明確規(guī)定：“記名提單，不得轉(zhuǎn)讓”。因此又有人認(rèn)為，由于記名提單不具有流通轉(zhuǎn)讓性，而流通轉(zhuǎn)讓性正是物權(quán)憑證的一個(gè)重要特征，所以記名提單不是物權(quán)憑證，承運(yùn)人無(wú)需憑正本提單就可以將貨放給記名的收貨人。在學(xué)術(shù)界，兩種觀點(diǎn)的支持者都大有人在，并且也都從各自的角度對(duì)《海商法》進(jìn)行了闡釋。但從司法實(shí)踐看，司法界似乎更傾向于記名提單仍然是物權(quán)憑證的觀點(diǎn)。這從以往大量適用中國(guó)《海商法》進(jìn)行判決的案件中可以看出。在這些案例中多數(shù)判決結(jié)果都是判令記名提單的承運(yùn)人承擔(dān)無(wú)單放貨的賠償責(zé)任的。這也給許多進(jìn)出口公司甚至法律工作者造成這樣的一種印象，那就是，中國(guó)法律對(duì)于記名提單作為物權(quán)憑證是有定論的。但事實(shí)果真如此嗎？在2002年10月25日武漢大學(xué)舉辦的“國(guó)際法與全球化法律問(wèn)題研討會(huì)”上，最高人民法院副院長(zhǎng)、二級(jí)大法官萬(wàn)鄂湘教授作題為“我國(guó)司法實(shí)踐中的國(guó)際法問(wèn)題”的報(bào)告，在報(bào)告中萬(wàn)院長(zhǎng)將“記名提單與無(wú)單放貨問(wèn)題”作為入世后急需法學(xué)界的專家學(xué)者參與討論的八大問(wèn)題之一提了出來(lái)，指出由于我國(guó)《海商法》沒(méi)有關(guān)于記名提單的法律性質(zhì)的規(guī)定，在我國(guó)涉外實(shí)踐中引發(fā)了一系列無(wú)單放貨的法律問(wèn)題。這就從司法界的最高層發(fā)出了這樣的一種聲音，即，關(guān)于記名提單的法律性質(zhì)在我國(guó)是沒(méi)有定論的。這除了將引發(fā)學(xué)術(shù)界和立法界對(duì)該問(wèn)題的關(guān)注外，對(duì)于那些篤信記名提單是物權(quán)憑證的人們來(lái)說(shuō)也是一種警醒。
入世后我國(guó)司法界出現(xiàn)的一個(gè)現(xiàn)象是國(guó)內(nèi)法院適用外國(guó)法律進(jìn)行判決的情況越來(lái)越不再是什么新鮮事了。根據(jù)《民法通則》，“涉外合同的當(dāng)事人可以選擇處理合同爭(zhēng)議所適用的法律，法律另有規(guī)定的除外”，但在以住，許多法院對(duì)于合同中約定適用外國(guó)法律的情況往往以不能查明外國(guó)法律為由適用中國(guó)法律進(jìn)行判決。這種情況目前正在改變。由于許多提單的背面條款都約定適用外國(guó)法律，因此可以預(yù)見(jiàn)，在提單糾紛中適用外國(guó)法律進(jìn)行審判的情況將會(huì)越來(lái)越多。這就引發(fā)了另外一個(gè)值得進(jìn)出口企業(yè)高度重視的問(wèn)題，那就是，各國(guó)法律對(duì)于記名提單的法律性質(zhì)的規(guī)定是很不一樣的。如法國(guó)法律規(guī)定，記名提單除采用讓與行為外，不能轉(zhuǎn)讓。日本法律規(guī)定提單為流通證券。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)《民法》第628條則規(guī)定：“提單縱為記名式，仍得以背書(shū)轉(zhuǎn)讓他人，但提單上有禁止背書(shū)之記載者，不在此限”。《美國(guó)統(tǒng)一商法典》規(guī)定：承運(yùn)人交付貨物前，只要發(fā)貨人未有相反要求，在貨物已到目的地后，可以將貨物交付給提單注明的收貨人。武漢海事法院正是據(jù)此作出了承運(yùn)人美國(guó)博聯(lián)公司免責(zé)的判決。多米尼加共和國(guó)的法律則規(guī)定，境內(nèi)港口的進(jìn)口貨物由港務(wù)局直接交付，海運(yùn)承運(yùn)人無(wú)權(quán)也不負(fù)責(zé)貨物的交付，而港務(wù)局及海關(guān)有權(quán)在收貨人未交正本提單的情況下交付貨物。根據(jù)這樣的法律規(guī)定，廣州海事法院作出了以色列船公司無(wú)單放貨免責(zé)的判決。作為原告的出口商因此嘆息，因?yàn)椴涣私赓Q(mào)易對(duì)方國(guó)家的法律而吃了大虧。
其實(shí)，在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中多了解一點(diǎn)對(duì)方所在國(guó)的法律固然是好，但強(qiáng)求進(jìn)出口公司通曉各國(guó)法律則是不現(xiàn)實(shí)的，也是不必要的。作為進(jìn)出口公司應(yīng)該了解的是，對(duì)于記名提單能否作為物權(quán)憑證的問(wèn)題，即便在中國(guó)也是有爭(zhēng)議的，在不同的國(guó)家，則更會(huì)有迥然不同的規(guī)定。因此，正確的作法是，除非貨款已收回或已決定放棄通過(guò)控制物權(quán)來(lái)確保收取貨款，在出口業(yè)務(wù)中，應(yīng)慎用記名提單。以下是出口業(yè)務(wù)中通?？赡苌婕坝浢釂蔚膸追N情況。
信用證（L/C）要求用記名提單交單。由于信用證付款方式的特點(diǎn)是以銀行信用代替商業(yè)信用，并以“單單相符、單證相符”作為付款的絕對(duì)條件，因此許多出口商往往對(duì)于信用證項(xiàng)下記名提單的風(fēng)險(xiǎn)防范不夠。實(shí)踐中，經(jīng)常有出口商因?yàn)閱螕?jù)有不符點(diǎn)被拒付，銀行退單后卻發(fā)現(xiàn)貨物已被領(lǐng)走。為了防范這種情況，最好的選擇當(dāng)然是盡可能避免接受要求記名提單的信用證，要求開(kāi)證人將記名提單改為憑指示的提單，因?yàn)楹笳呒瓤梢源_保出口商和銀行通過(guò)提單控制物權(quán)，而對(duì)于進(jìn)口商提貨又是沒(méi)有影響的。進(jìn)口商如果堅(jiān)持要記名提單，其動(dòng)機(jī)反而是值得懷疑的。如出口商為了拓展業(yè)務(wù)的需要不得不接受以記名提單交單，應(yīng)首先通過(guò)有關(guān)渠道（如國(guó)內(nèi)銀行及國(guó)內(nèi)外的業(yè)務(wù)關(guān)系）對(duì)開(kāi)證行的資信情況進(jìn)行查證，因?yàn)橥ㄟ^(guò)提單來(lái)控制物權(quán)對(duì)開(kāi)證行是同樣重要的，資信良好的開(kāi)證行在接受要求記名提單的開(kāi)證條件時(shí)，也必然要對(duì)開(kāi)證申請(qǐng)人即進(jìn)口商作較為審慎的核查，而且也不會(huì)動(dòng)輒無(wú)理拒付。其次，出口商應(yīng)十分仔細(xì)地作好單據(jù)，盡可能地避免因“不符點(diǎn)”而被拒付的可能性。最后還要對(duì)對(duì)方所在國(guó)的法律作一定的了解，如美國(guó)法律規(guī)定記名提單的承運(yùn)人可以無(wú)單放貨是以“發(fā)貨人未有相反要求”為前提，托運(yùn)人在托運(yùn)過(guò)程中應(yīng)通過(guò)書(shū)面方式強(qiáng)調(diào)承運(yùn)人要憑正本提單交付貨物并留下證據(jù)，以在一但無(wú)單放貨時(shí)追究承運(yùn)人的責(zé)任，當(dāng)然這是不得已而為之的選擇。
通過(guò)D/P收匯時(shí)對(duì)方要求以記名提單進(jìn)行托收。這種情況應(yīng)堅(jiān)決拒絕。因?yàn)槭紫韧ㄟ^(guò)D/P方式收款銀行只是代為托收并代為保管提單，并不承擔(dān)付款責(zé)任。既然雙方選擇通過(guò)D/P方式，以非記名提單進(jìn)行托收應(yīng)是必然的選擇。作D/P時(shí)主動(dòng)權(quán)在出口方，應(yīng)堅(jiān)持只以憑指示提單（空白提單因是對(duì)任何提單持有人放貨，對(duì)于進(jìn)出口雙方安全性都較差所以目前已少用）托收。否則，將可能喪失控制物權(quán)的機(jī)會(huì)。
放單前電匯（前T/T）。本來(lái)作為一種先付款、后交貨的方式前T/T對(duì)于出口商的收款是完全沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的，不論采取記名提單的方式甚至電放貨物都是可以的。但實(shí)際操作中有些出口商會(huì)應(yīng)進(jìn)口商的要求采取先發(fā)運(yùn)貨物并將提單副本傳真給對(duì)方，在收到T/T付款后再將正本提單寄出的作法。這種情況下如果采用記名提單，仍可能出現(xiàn)出口方不付款而憑提單副本提走貨物的情況。所以，在未確定對(duì)方已付款前，仍應(yīng)避免簽發(fā)記名提單。如進(jìn)口方要求，可以采取的變通辦法是先以非記名提單的方式排載，在收到付款后，再要求承運(yùn)人簽發(fā)為記名提單，否則，也有可能出現(xiàn)前T/T名存實(shí)亡，喪失收款保障的情況。
簡(jiǎn)言之，由于記名提單作為物權(quán)憑證的不確定性，在出口業(yè)務(wù)中應(yīng)盡量避免，實(shí)在不得不使用時(shí)，應(yīng)考慮可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)并采取相應(yīng)的防范措施。
